資産運用初心者がWealthNavi（ウェルスナビ）をはじめました。

前の記事で書いたように、WealthNaviをはじめることにしました！

資産運用が初めて！何がなんだかわかんない...って人にも安心してもらいたい！

そのために、私の言葉でわかりやすくお伝えしていきます。

入金してから2週間経ったので、その経過報告も書きますね。

資産運用を自動で行ってくれるサービスです。

ロボアドバイザーが「どうしたら資産を確実に増やせるのか？」を考えて、運用を行ってくれます。

具体的には以下のことをしてくれます。

①購入する商品・割合の決定

　入金したお金のうち、何％のお金を使って、なにを購入するのか。購入する商品と、その割合を決めてくれます。

②買い付け

　①で決めた通りに購入してくれます。

③再投資・リバランス

　追加で入金したり、運用で利益が出たり...資産が増えたところで、さらに金融商品を追加で購入してくれます（＝再投資）。また、①で決めた割合から逸れていないか、自動で管理して、正しいバランスで運用されるように調整してくれます（＝リバランス）。

以上の①～③を繰り返すことで、資産を増やしていってくれるサービスです。

金融商品の価格が変動することにより、元本割れのリスクもあるので注意。

まずは無料診断を行います。自分の貯金額や収入から、最適な投資方法を判定してもらいます。

その後、個人情報の入力を行い、口座開設となります。ここでのポイントは一般口座にするか特定口座にするかということ。これらの違いは、確定申告を自分で行うか、WelthNaviにやってもらうか、の違いです。

複数の口座で取引を行っていると、それぞれの取引状況によっては税金を取られすぎてしまうこともあるみたいです。

しかし、わたしは面倒なこと、投資金額も高額にはならないことから、WelthNavi側で確定申告を行ってくれる特定口座にしました。

とりあえず1年間はこれでやってみます。

最初に30万円入金し、現在は約29万9000円です。

マイナス・・・(´;ω;｀)

この結果からもわかるように、あくまでこのサービスは積み立てて、長期的に運用していく人に向けたサービスであることがわかります。

コツコツ毎月積み立てていくぞ！！！

ぽんこつクロニクル